牢固树立风险为本理念　夯实反洗钱基础工作
努力提升防范化解金融风险水平

全文字数：3476

　　做好反洗钱工作对于保障经济健康运行、维护金融秩序稳定具有十分重要的意义。近年来，我行全面贯彻党的十九大、中央经济工作会议和全国金融工作会议精神，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真落实《反洗钱法》《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》等法律法规，坚持机制创新与工作创新相结合、严格监管与狠抓预防相结合，既着力解决认识、能力方面的问题，也着力解决体制、机制方面的问题，切实提高了反洗钱工作的合规性和有效性，多次受到当地人民银行的肯定。我们的主要做法是：
　　一、优化顶层设计，强化组织领导，健全反洗钱工作的责任体系。我行在组建之初即高度重视反洗钱工作，将其作为优化地区金融生态的主要抓手、银行业务的重要基础管理工作，建立了由董事会、管理层、反洗钱业务主管部门、营业机构工作领导小组四位一体的反洗钱组织体系……
　　二、加强学习培训，规范操作行为，提升反洗钱工作的业务能力。坚持每年召开反洗钱工作会议，及时传达上级反洗钱工作会议及相关文件精神，组织包括高级管理层在内的全体人员学习反洗钱制度、案例通报、防范常识、安全操作规程等，增强全员反洗钱意识……
　　三、强化舆论宣传，扩大社会影响，增强全社会反洗钱风险意识。坚持将反洗钱宣传工作作为一项常态化工作来抓，一方面我们以营业网点为阵地，通过利用LED显示屏、张贴反洗钱宣传海报、摆放宣传折页、大堂经理现场宣讲、播放反洗钱主题宣传片、微信公众号推送等方式向公众广泛开展反洗钱知识宣传，进一步提高社会各界对反洗钱危害性的认识……
　　四、加强制度建设，强化监督检查，完善反洗钱工作的内控机制。一是加强制度建设。健全的管理制度是业务规范化操作的基础。根据国家法律法规，我行本着“严格制度、规范操作、有章可循”的指导思想，先后制定了涵盖客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存、内部检查及风险评估、客户风险分类、培训、考核、宣传、审计、保密等方面的13项内部管理制度……
　　五、依靠科技进步，推进监管创新，全面落实反洗钱工作最新要求。**年反洗钱3号令实施以来，我行先后投入资金10万元，对大额交易及可疑交易标准进行优化升级，对原有的18条可疑交易规则进行梳理、完善，建立了13条可疑交易监测模型，认真开展非自然人客户身份识别……
　　六、做好身份识别，把牢第一防线，夯实反洗钱工作的基础资料。客户身份识别是预防洗钱犯罪的“第一道防线”，是做好客户风险等级划分、可疑交易报告等一系列反洗钱工作的基础。对此，我行从做好宣传解释工作手入，积极克服客户身份识别信息依靠人工收集，留存证明文件手续较为繁琐……
　　两年来，我行在人民银行各级领导和业务部门的关心支持下，在反洗钱领域做了大量工作。但我们也清醒地认识到，我们的工作与总行、人民银行提出的新要求，与当前反洗钱工作面临的新形势还存在一定的差距。下一步，我们将以这次会议为新的契机，认真学习其他银行的好经验好做法，继续加强反洗钱机制建设、能力建设、队伍建设，不断推动反洗钱工作再上新台阶，为防控金融风险，助力全市经济社会高质量发展作出新的更大的贡献。

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