近年来，以非法集资为代表的涉众型经济案件高发，诱发经济风险、涉稳问题不断增多，规模性聚集、维权上访等次生危害向政治安全风险转化，对社会大局稳定、经济健康发展造成较大影响。**市公安局坚持从维护稳定大局出发，坚持“党委领导、公安主导、整体联动、全警作战、综合施策、确保稳定”方针，集中力量打击整治非法集资案件，先后侦破一批在省内外有重大影响的案件，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，维护了区域经济安全和社会繁荣稳定。
　　一、非法集资犯罪的发展现状
　　（一）非法集资类犯罪危害严重。非法集资类犯罪越发趋于主流犯罪，在犯罪发案数量增多基础上，呈现三个突出特点：一是涉案金额增加，受害群众众多。二是案发冲击力大，维稳时间长。三是后期投入大，处置难度高。部分案件案发后，后期处置工作耗费大量人力物力，维稳处置难度加大，很难达到受害人心理预期，滋生涉稳隐患风险。
　　（二）跨地区、跨境犯罪态势明显。近年来，非法集资逐渐向跨地区、跨境犯罪演变，多数案件涉及多地市，并伴随出现台湾、香港和澳门公司在境内多地实施犯罪等复杂情况，呈现多点多线爆发趋势。犯罪嫌疑人为逃避打击，往往在一地注册公司，异地实施犯罪，后通过银行将资金转至公司。一旦案发，犯罪嫌疑人将责任完全推给异地代理，并以在当地未实施犯罪为由逃避查处，让受害者索赔无门。
　　（三）作案时段、重点籍特点突出。涉案公司多系工商注册制度改革和政府出台鼓励民间金融的改革政策后开办，开办时间比较集中。调查发现，涉案公司多为外地人开办。**市在侦的**起案件中，**籍人员开办的公司有**家，占86.7%。**家“跑路”公司中，有20家系**籍人员开办，占“跑路”公司的95.2%。
　　（四）追赃挽损难度加大。作案手段从投资、入股、推销产品等传统方式，逐渐向假借P2P、众筹、A2P、外汇交易平台、交易所、期货交易、“e租宝”及“钱宝”等假借互联网金融名义的网络非法集资转变。加之网络集资不受交通、地理环境限制，导致犯罪更为隐蔽，涉案人数剧增，案发遍布全国，取证难度加剧。投资理财公司非法集资后往往并不将资金存入其所谓的对公账户，而是依托网上购买的他人银行卡转移赃款，迅速将资金分解到多个网购银行卡账户，然后再进行多级分解，直至分解成小额资金后提现，其资金流向人员群体分散，为追缴赃款带来困难，令公安机关打不胜打。
　　（五）作案手法不断翻新。**市在侦的**起案件中，有**起采用所谓“居间代理模式”经营，即投资公司以代理或担保人等中间人身份出现，声称将投资人资金投入第三方企业，并承诺高息，占全部案件的93.4%。犯罪嫌疑人分别成立投资理财公司、项目公司和担保公司，其只以中介名义出现，介绍项目公司与客户签订借款合同，并用其实际控制的担保公司提供担保，给投资人以投资有保障的错觉。实际上，借款人、担保人、介绍人均为一人，使犯罪更具迷惑性和欺骗性。另外，还存在部分鼓动群众用信贷资金参与非法集资，套取金融机构信用非法集资的情况，让受害群众防不胜防。
　　二、非法集资犯罪的动因分析
　　（一）内因：市民投资需求旺盛，专业知识、防范意识缺位。市民可支配收入实现了较大幅度增长，家庭闲置资金增多，渴望通过投资理财等方式增加收入的意向愈发强烈，但对金融常识和法律法规缺乏深入了解，辨识骗局能力和防范意识较弱，加之贪利从众心理和一夜致富、投机取巧心态驱使，罔顾公安、金融机构劝阻忠告，以致上当受骗。
　　（二）外因：犯罪分子利用逐利心理巧立名目、伺机行骗。受国际国内经济形势影响，群众渴望增加收入的意向与当前国家正规投资渠道单一、投资收益率较低的现实情况存在反差。便捷支付等行业快速发展，一些不法分子受“享乐主义、金钱至上”错误观念影响，利欲熏心、不择手段、损人利己、铤而走险，充分利用群众逐利心理和防范意识缺位，利用新生业态巧立名目伺机行骗，依托互联网快速传播，借助支付宝等便捷支付方式非法吸收大量资金挥霍享乐。
　　（三）主因：打击整治非法集资顶层设计有待完善。一是相关法律制度有待完善。例如高利贷属于民法调整范围，未列入刑法打击范畴，一些不法分子凭借高利贷等形式从事非法集资犯罪，逃避刑事打击。二是相关监管机制有待完善。工商、金融等行政许可部门对各类市场主体经营活动日常监管存在漏洞，事前准入、事中监督、事后打击处理一体化机制尚待健全完善。三是打击政策有待完善。目前，国家层面对打击非法集资犯罪缺乏统筹，致使各地对打击处置政策、证据规格、打击处理尺度和标准缺乏统一认识，往往出于本地区利益考量，以本地区追赃挽损为目标制定打击处理政策，缺乏全局意识，导致各自为战。
　　三、防范应对非法集资犯罪的工作建议
　　（一）建立健全常态协作机制。一是在党委政府统一领导下，加强与金融、工商、商务、工信、住建、农业、银监、证监、保监、银行、检法等部门协作沟通，健全完善情况通报、案件移送、重大案件联合督办、信息数据交流共享等工作机制，进一步推动明确各部门对行业指导监管、对非法集资犯罪的发现和处置职责。二是通过政府协调金融、工商、商务等部门，开辟资金查控绿色通道，最短时间、最大限度对涉案资金开展查控、冻结，加大对涉案企业资金情况的梳理掌握，实时预警异常资金动态流向，为案件侦办和法律诉讼提供有力支撑。三是公安、工商、房管、检法等部门对申请入驻企业经营资格、法人、工作人员进行严格审查、登记；对POS机商户采取户籍化管理，定期回访，实地核查工商注册登记资料、经营场所范围及实际经营情况；对重点地域籍人员开设公司申请开立的结算账户严格审核、谨慎核批；对窃取、买卖他人身份证冒领银行卡，以帮助贷款为由欺骗他人办理银行卡，倒卖银行卡等犯罪产业链进行全面打击，清除非法集资重大隐患。
　　（二）建立健全风险预警机制。一是健全风险监测预警体系。由党委政府主导，自上而下建立多部门、一体化、社会化、信息化的涉众型经济犯罪风险监测预警体系，建立完善定期摸排、研判、会商机制，从源头上加强风险排查、监测预警和维稳处置工作，超前应对、追赃止损。二是强化资金监管模型比对。公安经侦部门与人民银行反洗钱部门建立联系机制，依据非法集资犯罪“资金交易模型”，通过特定人群排查、特定地点筛选、交易特征排查、可疑交易线索导侦等四种方法，根据交易主体、时间、金额、发生地等规律排查发现非法集资线索。三是做强犯罪侦查情报平台。建立健全经侦情报信息资料库，通过执法办案、摸排管理、技术情报将非法集资违法犯罪嫌疑人员全面纳入视线，汇聚对经济犯罪嫌疑人员动态调控的情况，并以此为基础建立分色积分预警模型，提升对经嫌人员的精确预警和精准打击能力。
　　（三）建立健全执法办案机制。建立“统一领导指挥、办案尺度、追逃追赃、分类处置”侦查办案机制。统一领导指挥、办案尺度、追逃追赃、支撑保障，即由地市公安机关统一指挥，围绕打击犯罪、挽回损失这个中心，在适用强制措施、证据规格、定性定罪等方面统一尺度，整合各类司法资源，依法最大限度强化技术支撑、实现联动打击、缩短办案周期、全力止损追赃。统一分级查处，即所在地市级经侦部门发挥法律、资源和技术优势，强化类案主导、个案指导、专项督导，主攻重特大案件、跨区域案件和重大疑难案件。各公安分局经侦部门原则上负责侦办本辖区内发生的经济犯罪案件，对跨区域或重特大案件，可提请经侦支队予以指导，共同侦办、联动打击。统一分类处置，即对涉案总额少或单个投资人损失小的，及时通过调查、约谈等手段责令违法人员自行清退处理，避免坐大成势；对不愿自行清退或不配合查控稳控，甚至隐匿、转移资金资产的，立即立案查处；对确有非法集资事实，但尚未达到刑事追诉标准的，提请工商部门吊销其工商营业执照，提交金融监管部门做出行政处罚；对衍生出非法拘禁、故意伤害、寻衅滋事、故意损坏公私财物、恶意欠薪、造谣滋事等违法犯罪的，坚决打击、绝不手软。
　　（四）建立健全常态宣传机制。一是广泛“预防接种”，依托打击防范经济犯罪宣传日、防范非法集资宣传月等活动，充分运用电视、广播、报刊等传统宣传媒介以及微博、微信等各种新兴载体，开展公益宣传、普法活动，帮助人民群众提升防范意识、防骗能力，营造家家户户知晓、人人远离非法集资的良好氛围。二是保护“易感人群”，针对有参与非法集资经历，理财知识匮乏，贪图高息，抱有严重侥幸心理的“易感人群”，通过一对一帮扶，教育其认清非法集资的本质，识别非法集资的形式，自觉远离非法集资活动，提高“易感人群”抵制高息诱惑、远离非法集资的免疫力。三是切断“传播途径”，工商行政管理部门加强对媒体发布广告的管理，同时加强对非法广告的查处力度，要求凡涉及投资担保类的广告，广告发布者需提供金融监管部门的许可证件，且必须经过主管或登记注册机关审查同意并加盖公章后，媒体方可刊登；宣传部门要对各类投资理财公司的广告进行全面清理整治，对排查出涉嫌非法集资的广告，及时清理删除，对涉嫌非法集资宣传的典型案例予以曝光；各电信运营商，要对带有非法集资内容的短信、微信进行过滤、屏蔽；各新闻出版部门、公安机关要加强对相关非法印刷品的严格管理。
　　（五）建立健全维稳工作机制。党委政府统筹做好维稳工作，统一协调各地市，针对资金链断裂、高管外逃、群众大规模集体访等问题，按照属地管理原则，切实做好稳控工作。建立健全信息发布渠道，强化办案公开，定期通报侦查、追赃、司法进展，提高案件透明度，让社会了解案件进展程度，最大限度缓解群众焦虑情绪、减轻公安机关维稳压力。健全网上监控制度，严密网上维稳监测，及时发现、掌控网上串联的集资“维权”群体和重点人，有针对性地做好监控、疏导和维稳工作。（cww）

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