各位领导、同事
　　大家好：
　　今天很荣幸由我给大家讲理论研讨课题，题目叫做《中国证券业行业发展概论》，我打算分六部分，第一部分行业简述；第二部分发展现状；第三部分未来发展趋势；第四部分证券公司情况介绍；第五部分证券从业资格条件；最后一部分结语。
　　首先，第一部分，行业简述。提到证券行业，大家都能想到什么，股票、债券、K线、A股、大盘，目前关注股市的大家一定知道现在大盘点位在3400点左右，证券发展前景是非常可观的，目前是国内高收益的朝阳行业，是金融行业的重要支柱，证券行业是个充满机遇的行业，随着中国炒股人数的越来越多，中国的证券品种的增加比如股指期货的推出，融资融券的推出和人们资产的增加所带来的投资理财的需要，为这个行业的发展提供了广阔的前景，与此同时证券行业充满了挑战，因为这是个需要高知识高智商的行业，而且变化很快，需要我们不断的学习不断的考试。在本次课程中我想给大家系统介绍下我国的证券行业发展。首先，我国证券业始于20世纪80年代，第一个证券柜台交易点在上海建立，这标志着我国证券行业的正规化交易的开启。1990年12月，新中国第一家证券交易所在上海建立，而后随着中国证监会和国务院证券委员会的成立，逐渐形成了证券市场的监管体系，至此我国证券市场开始发展。1999年7月1日，《中华人民共和国证券法》的正式实施以法律形式确认了证券市场的地位，奠定了我国证券市场基本的法律框架，使我国证券市场的法制建设进入了一个新的历史阶段。2020年3月1日，新修订的《中华人民共和国证券法》开始正式实施，我国资本市场体系架构进一步完善，也进一步促使了我国证券市场的发展。
　　我国的证券行业随着我国经济的高速发展，已经成为金融行业十分重要的一个组成部分，其作为一个我国社会主义市场经济体制的重要基础承担着配置市场资源的作用，为企业的发展壮大以及资金的流通搭起桥梁，证券市场的功能是市场经济中一种高级的市场组织形态，是市场经济条件下资源合理配置的重要机制。世界经济发展的历史证明，它不仅可以推动本国经济的迅速发展，而且对国际经济一体化具有深远的影响。1986年9月26日，上海建立了第一个证券柜台交易点，1990年12月，上海证券交易所成立，1992年中国证券会成立，2006年1月，修订后的《证券法》、《公司法》正式实施，2013年，《新三板》准入条件进一步开放，正式扩容至全国，2020年3月，修订后的《证券法》正式实施。当前，我国证券业在飞速发展的同时也面临着很多机遇和挑战，比如说同行业间的竞争越来越大，利润空间却越来越小等等。中国的证券业有过辉煌、有过低谷，其运营模式、组织架构、盈利点等各个方面都遭受着严峻的考验，尤其在与银行、信托等行业相比，体量小等问题也丞待解决，尽管存在诸多问题，但随着我国经济形势进一步发展，仍对证券业的未来前景抱有期待。
　　下面我来给大家介绍下第二部分，我国证券业行业发展现状，随着我国市场经济快速发展，证券行业的内部体系不断壮大完善，各项制度等不断规范，我们取得不错的发展成绩，但也面临着转型等发展问题。我国证券市场的主体以证券公司的形式存在，所以行业内各证券公司经营状况的好坏直接关系到该行业的健康发展与否。首先，不知道大家了解不了解证券行业主要可以做些什么业务，其实随着市场的发展，可以做得很多，主要体现有四大类，证券经纪业务，指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务。交易的品种包括沪深A股、B股、基金和国债等。这是和咱们普通百姓投资比较近的一个业务品种，原先证券公司是有现场客户的，很多大爷大妈白天来到证券公司，看大盘，进行投资交易，证券公司作为一个交易中介，提供的是经纪业务的服务；投行业务，投资银行业务主要包括：证券承销、证券交易、兼并收购、资金管理、项目融资、风险投资、信贷资产证券化等，证券公司会拥有专门的投行部门；资产管理业务，资产管理业务是指证券、期货、基金等金融投资公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其它金融产品的投资管理服务的行为；证券自营业务，证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的证券业务。金融竞争力是国家的核心竞争力，必须不断加强股市的基本制度建设。对我国资本市场尤其是对我国股市的认识不但要更加的深化，而且也要更加的到位，金融市场尤其是股市的重要地位和战略意义己经逐步提高到了国家层面。国家对股票市场越来越重视，这对证券公司，证券公司营业部都是极大的利好。证券公司的数量是呈现递增态势，这是一方面，现在证券公司开设的网点营业部也在逐年递增，采用扩张策略增加市场份额。总体而言，除了2018年的净利润指标下降，其它都是盘升趋势。中国证券业协会对证券公司202X年第X季度经营数据进行了统计，根据证券公司未经审计财务报表数据，XXX家证券公司202X年第X季度实现营业收入XXX亿元，202X年第X季度实现净利润XXX亿元，XXX家证券公司实现盈利。截至202X年X月XX日，XXX家证券公司总资产为XX万亿元，净资产为XX万亿元，净资本为XXX万亿元，客户交易结算资金余额（含信用交易资金）XX万亿元，受托管理资金本金总额XXX万亿元。通过对中国保险行业协会、中国银行业协会、中国信托业协会、中国证券业协会公布的数据整理得知，举个17年的例子，四大金融子行业资产规模中，银行业资产规模为252万亿元、信托业为26.25万亿元、保险业为16.75万亿元、证券业为6.14万亿。该组数据展示了银保证信四大金融子行业的资产规模状况，能够非常直观地看到：证券行业的体量是四大子行业中最小的。银行业的体量位居第一，达到百万亿元的规模；信托业次之，当年信托行业内68家公司规模总和达到26万亿元的规模，成为位居第二的金融子行业；保险业达到16.75万亿元，居于第三；而证券业则位于四大子行业最末，仅为6.14万亿元。由此可以看出，证券行业虽然为四大子行业之一，但是其体量仍然无法与其他三大子行业相比，而且相差甚远，证券行业的体量仅为居于第一的银行业资产规模的2.44％。行业体量要进一步提升，并购整合势在必行，整合推动更加优秀的券商扩大规模，实现整体行业的增长。
　　下面介绍下第三部分，证券公司的发展趋势，大家肯定时刻关注经济行业发展变化，随着时代的发展，社会的进步，证券投资市场也在日新月异的变化着。推动证券市场发展的一个重要元素就是创新。没有任何一家证券公司敢于忽视新兴业务，要想发展，必须拥抱新兴业务。我国的证券行业在面临着创新转型，目前整体的盈利模式侧重于传统业务，创新业务已经成为一种趋势，随着各项能力的完善提高、各项管制逐渐放宽，创新业务在未来会得到快速发展，使得证券公司的业务更加多元化。
　　证券行业在转型过程中，竞争的加剧也会促使行业集中度的进一步提高，优质券商会凭借自身实力进一步扩大并占领优势地位。市场的不断发展一定伴随着各项规章制度的日益完善，行业监管机制、公司组织架构、业务运营操作等基础性规章制度会更加完善，并将为行业持续、快速、健康发展奠定坚实的基础。从行业发展方面来谈，我国证券业是一个充满竞争的行业，缺乏行业垄断的具有寡头特征的超大型券商。证券业由于属于许可经营行业，进入门槛比较高，行业未来又充满了无限想象力，属于人人都想分一口的大蛋糕。全国这么多家证券公司及其身后的“婆婆”，在缺乏科学退出机制的情况下很难主动放弃这个行业，纷纷希望夺的更大的蛋糕，求得更好的发展壮大。然而因为创新能力的不足，传统业务模式单一，业务同质化严重，为了生存各家证券公司只能大打价格战，这就产生了恶性竞争，不利于整个行业的发展。有些证券公司为了摆脱这个现状，决定进行转型，发展新兴业务，寻求新的业务增长点，实现经营多元化发展。另一方面我想提一个概念，就是“互联网金融”，在现在的时代，大数据、人工智能、机器学习、区块链、云计算等一系列创新技术的蓬勃发展使得传统金融业服务模式面临重大变革。互联网金融是金融行业在互联网技术下的衍生物，也是未来金融行业发展的大势所趋。它巨大的发展潜力引起了证券业的广泛关注。互联网改变的是企业的经营思路，促进商业模式的升级和转型。随着金融科技时代的到来，大数据、人工智能、机器学习、区块链、云计算等一系列创新技术的蓬勃发展使得传统金融业服务模式面临重大变革。“IT+金融”、“互联网+”、“科技赋能”等名词应运而生，金融科技促进了金融创新、金融创新衍生了新型业务模式及流程。在更为广阔现代的视角下，人们有更多的机会在更多更深的领域获得更全面、完整的认识。根据国际权威机构金融稳定理事会(IFSB)的定义，金融科技泛指技术变革促进金融创新，从而形成的新业务模式、应用、流程和产品，目前金融科技主要是指人工智能、机器学习、区块链、云计算、大数据等一系列创新技术和金融服务的融合。这种变革改变了传统金融市场、金融机构和金融服务的模式。追溯中国以往金融发展史就会发现，金融与科技的发展一直紧密相连，古代时期金属冶炼技术的发展使得实物货币废弃，取而代之的是金属货币；造纸印刷术的发展成熟促进纸币流通，进入现代信息社会，摩尔定律作用下信息技术的指数级增长的运算速度及新兴技术的快速发展使得金融创新速率越来越快，对比欧美一些发达国家资本市场来说，我们的金融基础稍显薄弱，这使得新环境、新时代下我们的金融科技未来发展充满了各种机遇挑战，这种不成熟给予了我国金融业发展快速奋进的肥沃土壤。
　　第四部分是证券公司的基本情况介绍，大家可以看到一家证券公司包括特别多的机构，区分了前台、中台与后台。在证券业现有的业务模式中，主要的赢利点来源于代理买卖证券业务和证券投资收益等传统业务，财务顾问业务、投资咨询业务、资产管理业务等综合专业的金融服务相比传统业务盈利规模较小。而依赖于传统业务，也就意味着采取了一种高度依赖市场的盈利模式，势必会受到市场状况的影响，很难抵抗系统风险。面对国际化进程和发展的不断深入、竞争的加剧，证券公司要想占有优势地位，那么就需要重塑盈利模式，更新创新各项服务，内涵外延两手抓，形成自己的核心竞争力。一家证券公司可能会有上百家的网点营业部，大家看到每家营业部虽然小，但是各种交易服务的部门层级也是非常清晰，能很好的服务于广大投资者。基本上部在这么多家证券公司分布在北上广的约达五成左右，中国比较出名的且在沪深A股上市的证券公司，比如中信证券：总部位于中国北京，国泰君安：总部位于中国上海，海通证券：总部位于中国上海，广发证券：总部位于中国广州，光大证券：总部位于中国上海，招商证券：总部位于中国深圳，中国银河证券：总部位于中国北京等等，
　　第五部分内容，证券从业资格取得的条件。我想从这几个方面给大家解读一下，第一什么是证券从业资格；第二证券从业资格报考条件；第三报考相关事宜；第四成绩的管理。什么是证券从业资格，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证，是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口。也就是说大家将来要是想进入我国的证券行业，是必须要考这个证书的，大家记住了。那么报考要符合什么条件呢，基本上：
　　1、一般从业资格考试。
　　①报名截止日年满18周岁;
　　②具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;
　　③具有完全民事行为能力。
　　2、专项业务类资格考试。
　　一般从业资格考试合格的人员，均可参加专项业务类考试。
　　报考的相关事宜的一些说明：
　　1、报考时间。证券从业资格考试采取一年多次考试的方式，具体报名时间、考试时间、准考证打印时间和考试地点以当期考试公告为准。
　　2、报名方式。证券从业资格考试采取网上报名方式，登录中国证券业协会网站，按照要求报名。
　　3、报名费用
　　202X年证券从业资格考试费用：61元/科，缴费方式分为网上缴费与现场缴费，考生可根据需要自行选择缴费方式。
　　4、报名流程
　　考试报名流程分个人报名（任何符合报名条件的考生均可以个人形式报名）、
　　集体报名（法人单位、报名人数在2人及以上、并由集体统一组织报名汇款等）两种。
　　报名总体流程：
　　①登陆中国证券业协会网站；
　　②点击证券从业资格考试报名；
　　③申请账号及密码；
　　④按照提示填写个人信息、报考科目及考区选择；
　　⑤在规定时间内缴费即可；
　　⑥网上确认报名
　　5、考试时间
　　证券从业资格考试采取一年多次考试的方式，具体报名时间、考试时间、准考证打印时间和考试地点以当期考试公告为准。
　　6、考试方式
　　证券从业资格执业资格考试分两天，以机考作答方式进行。
　　7、考试类别
　　证券业从业资格考试测试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和管理类资格考试三种类别。
　　①一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。
　　②专项业务类资格考试，即“专业资格考试”，主要面向已经进入证券业从业的人员，主要测试考生是否具备从事证券业务的专业人员履行法定职责所必备的专业知识、专业技能和专业操守。
　　③管理类资格考试，即“管理资质测试”，主要面向拟任证券经营机构高级管理人员，主要测试考生是否掌握在证券经营机构履行经营管理职责所必备的管理流程和管理标准。
　　8、考试科目
　　①入门资格考试科目设定两门，名称分别为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》。
　　②专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。
　　③管理资质测试的考试科目均设1门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。
　　9、题型题量
　　①入门资格考试的两个科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为100题。
　　②专业资格考试科目，考试时间均为180分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。
　　③管理资质测试的考试科目，考试时间均为120分钟，考试题型均为选择题，考试题量均为120题。
　　成绩的管理
　　1、合格标准
　　①入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。
　　②专业资格考试突出考查必备的业务流程、业务标准和业务技能，以应会为主，通过专业资格考试人员应基本胜任业务工作。
　　③管理资质测试集中考查法定的管理流程和管理标准，以合规为主，通过管理资质测试人员应掌握主要的监管规定和监管要求。
　　2、合格成绩有效期
　　各类资格考试测试满分均为100分；达到60分及60分以上的考试测试成绩，视为合格成绩。
　　合格成绩的有效期实行分类管理：
　　①入门资格考试合格成绩长期有效。
　　②考生取得专业资格考试合格成绩后，应当每年参加并完成中国证券业协会组织的相应业务培训；未按要求完成相应业务培训的，其合格成绩不再有效。
　　③管理资质测试的合格成绩有效期维持3年不变。
　　3、证书获得
　　考试成绩合格可取得成绩合格证书，考试成绩长年有效。通过金融市场基础知识及证券市场基本法律法规的，即取得证券从业资格。
　　其实目前证券公司面临的业务转型以及公司内部高效的组织架构管理问题，掌握专业知识的各类人才的欠缺成为阻碍证券公司发展的主要障碍之一。所以，人才的培养是重中之重。重视人才培养，制定人才培养方案，建设专业知识团队，推进高质量优秀人才交流学习等全面提高券商整体实力，有利于推动券商高速、高质量发展，并促进我国证券市场的金融创新。我国的证券行业在改革开放大背景下成长起来的，如果没有改革开放，没有当时自上而下的思想大解放，就没有中国的证券市场和证券行业。邓小平于1986年11月在人民大会堂会见华尔街金融巨头，标志着改革开放的中国正式拥抱现代金融，证券、股票这些曾被妖魔化的怪物，开始进入我们的经济生活。他的产生与发展是有迹可寻且是在曲折前进的。
　　我国的证券业走过的路非常不平凡，尽管发生过这样那样的波折，存在这样那样的问题，但一直保持着改革开放的根本取向，保持着服务实体经济的核心逻辑，保持着业务创新和管理规范的基本策略。这是第一点，其次，在从无到有的过程中，中国证券业构建了较为完善的业务体系和较为完备的管理架构，成就了一大批优秀的企业及企业家，为我国金融市场和实体经济的发展做出了巨大贡献，这是第二点。新经济、新金融、新业态、新技术、新监管，意味着中国资本市场和证券行业已进入新的发展阶段，从数量型传统化的发展模式转向质量型科技化的发展模式。不忘初心，固本培元，相信中国证券行业一定会有更广阔的未来。今年是全面深化资本市场改革攻关的一年，也是打造高质量投资银行关键的一年。全面深化资本市场改革需要应对四个方面的风险挑战：一是经济下行的宏观环境和持续去杠杆的压力，导致“融资饥渴症”泛滥的风险；二是全方位配套改革，防止“叠加共振”的风险；三是市场化改革“单兵突进”，在制度成熟定型磨合期，缺乏市场共识的风险；四是放松管制的改革取向，在监管适应性不足的情况下，形成“一放就乱”的风险。新一轮资本市场改革以构建良好市场生态为重要目标，体现出把改革的着力点放到加强系统集成、协同高效上来，更加注重改革的系统性、整体性、协同性，推动资本市场基础制度更加成熟、更加定型。建设一个强大的资本市场，需要一个强大的证券行业。在金融供给侧结构性改革背景下，全面深化资本市场改革，将着力提升资本市场基础制度的供给质量和效率，为推动证券业高质量发展带来历史性机遇。
　　谢谢大家！

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