2013年度，我司在监管机关的领导下，结合公司自身特点，进一步完善产品设计，改造反洗钱内控制度和反洗钱系统，加强反洗钱培训与宣传活动，严格履行反洗钱义务预防和打击洗钱犯罪活动。现将2013年度我司反洗钱工作的新举措总结如下：
一、积极开展培训工作，增强员工风险防范意识
(1)合规部作为保险公司的反洗钱工作牵头部门，负责制定全年合规培训计划，并将反洗钱培训计划作为重要内容纳入合规培训计划内。制作、更新反洗钱培训课件，就洗钱与反洗钱、洗钱途径或方式、公民反洗钱义务、举报洗钱犯罪活动、反洗钱工作重要意义等内容做详细讲解，同时以案说法，以近年来查处的保险业典型洗钱案件等进行宣传警示，使员工更直观的了解洗钱犯罪的形式及危害，树立员工的防范意识，并通过测试的方式检验培训的成果，实现全覆盖的反洗钱培训教育体系。
(2) 制定长期的警示教育长效机制，收集关于洗钱犯罪的知识和相关案例，利用公司短信及邮件平台向员工、代理人、客户发送打击洗钱犯罪的教育信息，促进员工、代理人改变过去合规为本的监管模式，树立风险为本的反洗钱意识。
二、加大宣传，向社会公众提示风险，营造全社会的反洗钱氛围
（1）为拓展反洗钱宣传活动受众面，合规部及各分支机构积极开展户外宣传活动，通过对外宣传，一方面使广大市民认识到洗钱犯罪对我国经济的危害及对金融机构反洗钱工作的理解与配合，增强了市民的责任意识；另一方面，通过场内、户外、网络反洗钱宣传又树立了公司良好的企业形象。
（2）我公司将订制的的宣传展架放在公司大门入口处并悬挂宣传标语，以便员工和客户观瞻，起到直观的认识。在各出单区醒目处和报刊架上摆放公司印制的反洗钱宣传折页和人行发放的宣传手册和折页，以便出单员向前来办理保险业务的客户宣传反洗钱知识和领取宣传折页，取得客户对反洗钱工作的支持和配合；
（3）组织开展反洗钱宣传周活动，集中开展反洗钱宣传工作。要求总公司、各分支机构根据实际情况充分利用网站、微博、微信和短信平台等媒介，利用条幅、展板、电子显示屏为载体，开展反洗钱宣传。宣传周活动由各分支机构负责人牵头开展，要求各分支机构认真总结反洗钱宣传活动的经验和成果，并提交总结报告，由合规部对各机构反洗钱宣传活动进行监督检查。
三、切实推进全方位、多层次、立体化的监督体系
（1）为加强保险业的反洗钱工作，我司积极与反洗钱行政主管机构、中国保监会等监管机构加强配合、互通信息，形成合力。2013年度第三季度公司根据人民银行厦门中支厦门银办【2013】51号文件通报的监管工作中发现机构存在的问题，组织各部门认真开展自查工作，并将自查结果反馈人民银行、呈报公司董事会。针对这次自查工作所发现的问题公司积极进行总结反思，组织进行系统整改，切实做好反洗钱日常工作，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
通过与监管机关的互动配合，及时掌握新型洗钱犯罪的特点及手段，及时获取保险同业反洗钱工作中发现的问题，及时研究、采取应对策略预防新型洗钱犯罪的发生。
（2）为落实公司治理，确保公司经营符合法律法规的要求，合规部每半年开展一次合规查核工作，而反洗钱工作的执行情况无疑成为每次合规查核工作的重点，并及时将发现的问题告知相关责任人，同时动态跟踪整改情况。除此之外，还针对检查发现的问题，及时制定《关于重申客户身份识别时的注意事项》等内部函件，将发现的问题通报并提示各部门，确保各部门切实履行反洗钱义务。另外，合规部还针对每年检核工作的不足，及时修改合规检核计划，将现场检查作为2014年度合规检核的工作重点列入2014年的合规检核计划中，确保合规检核工作能够有效监督公司反洗钱义务的履行。
（3）为进一步贯彻落实风险为本的管理方法，促进全公司有效履行反洗钱义务，提高反洗钱水平，我司早于2012年3月12日就制定了《反洗钱内部审计作业办法》。该办法制定后，我司在分支机构的审计作业中纳入了反洗钱作业内容。审计部每年度均会执行年度反洗钱内部专项审计，并出具反洗钱内部审计专项报告并及时报送中国人民银行厦门中心支行，同时将审计过程中发现的问题及时反馈相关负责人。
四、完善产品设计，堵截洗钱漏洞
积极对现有产品进行检查，完善保险产品的设计，对现有保险产品存在的可能被洗钱者利用的漏洞进行监督、预防，制定严密的防范洗钱的处理程序；完善保单条款，杜绝黑钱从保险系统流过。
除此之外，公司还利用协助监管机构开展的调研工作的契机，充分发挥境外母公司的优势，积极借鉴境外尤其是台湾地区反洗钱的经验，及时了解国际社会洗钱犯罪的新特点、新形态，针对洗钱犯罪呈现国际化的新特点，积极借鉴台湾地区产品设计，堵截产品漏洞，预防新型洗钱犯罪的发生。
综上，2013年我司进一步健全反洗钱制度建设、反洗钱系统改造等工作，以培训与宣传方式提升全体人员对反洗钱工作的认识，取得了一定成效。今后，我司仍将一如既往把反洗钱工作作为一项长期重要工作来抓，严格履行反洗钱义务。
