为适应多层次资本市场改革、发展、创新的要求，XX证券XX营业部大胆探索，创新工作方式，全面建立投资者教育工作分层体系规则，其意义在于：1、有效保护投资者权益。发展我国资本市场必须保护投资者特别是中小投资者权益，这是稳定我国金融市场的重要因素。因此，我营业部建立投资者教育工作体系从某种意义上讲，也是保护市场中中小投资者及我部客户的合法权益，使投资者有效防范各种投资风险；2、是当前金融市场发展的需要。2017年刚刚开始，金融局势开局良好，面对充满机遇与挑战的关键时期，不少新入市的投资者对证券产品的风险收益特性缺乏足够认识，缺乏足够应对市场剧烈振荡和波动调整的心理承受能力和相应的投资操作方法。这就要求我们根据当前的市场状况，建立投资者教育分层体系，全力做好风险教育工作。为此，我部高度重视，经过两个多月的分析、论证，投资者教育工作分层体系规划如下：
一、制度指导
营业部主要以《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》为指导，认真领会上级监管部门下发的一系列文件精神，认真学习，充分认识投资者教育是当前我国证券市场规范化建设的一项重要基础性工作，是一项系统性工程，必须将其纳入日常工作，并有机地融入各业务办理环节中。在宣传我国证券市场广阔的发展前景的同时，还应注重对市场风险及可能遇到的困难挫折的客观揭示。
二、分层体系建设
（一）1层-新入市投资者风险教育
我营业部在面对新入市投资者教育工作时，有针对性地进行培训，重点面向新入市投资者讲解证券投资基础知识、不同理财产品的风险收益特点、日常业务流程及注意事项，引导投资者理性投资。针对新客户，主要是提示证券交易风险、讲解证券交易品种、费用收取标准及其他注意事项；再者针对股票操作问题，专门讲解股票交易具体流程、指……
