筑牢基石 明确重点 以人为本
——让合规价值理念成为全体干部职工的内心自觉
合规是银行内部的一项核心风险管理活动。合规文化建设，主旨在于使每一个员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，使合规成为一切经营活动的自觉规范。经济新常态下，从战略高度加强合规文化建设，推进合规文化与转型升级深度融合，加快形成以市场为导向、以客户为中心，尊重制度权威、严守规章制度的合规文化价值观，不仅是银行业持续健康发展的客观需求，更是对全体干部职工的关爱和保护。为响应**号召，进一步推进全行合规文化建设，特提出以下三点建议：
将“建章立制”作为合规文化建设的基石来打造。没有规矩不成方圆。合规首先突出的就是必须要有“规”可守。建议根据改革发展的实际和未来发展要求，认真梳理制度缺陷，建立健全制度体系。从优化岗位设置和业务流程再造入手，将微观的具体操作与客观层面的有效管理，通过制度、规章等形式固定下来。按业务品种制作活页式《业务操作指南》《操作手册》，内容可包括：员工行为合规的原则性要求、维护职业操守、与客户的关系、避免不当销售行为、反洗钱、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理、举报违规、与监管机构和外部审计的关系等。让每一个员工牢记各项禁止性、约束性、限制性规定，自觉遵循指引性、规范性、劝戒性要求，养成良好的职业习惯使经营与管理工作的每个环节都有章可循。在此基础上，建立健全制度流程的后评价制度，通过定期测试、民主评议、程序修改，实现对制度的动态改进和不断优化，在积极顺应时代发展中赢得更多主动。
将“强化执行”作为合规文化建设的重点来彰显。有规之后，必须以一定的行动来实践。建议以“责任追究”为突破口，以“违规积分”为着力点，大力推行执行文化。合规监督检查是实现诚信、正直、守法、合规为准则合规文化的重要手段和途径。要着手建立健全机构与个人“违规台账”，加大日常监督检查力度，强化违规问责，相应结果记入年终考核，与评优评先、提职提干挂钩。年终对各类违规行为进行归类，对违规原因刨根问底，剖析原因，做好风险程度提示，认真研究出台整改和解决措施。绩效考核不但要考核“业务指标”也要考核“合规指标”，不仅要同盈利目标挂钩，还有与安全和稳健经营目标挂钩，确保每个员工在考核中体会到合规文化建设的重要性和严肃性，通过规范经营来谋求业务的健康发展。要建立健全合规奖惩机制，促进制度落地执行，对违规个人进行“一对一”诫勉谈话，提高违规成本。鼓励引导各层级管理者、各部门负责人率先垂范、躬身实践，以良好的执行力带动和影响员工自觉遵守各项制度。
将“以人为本”作为合规文化建设的核心来把握。人是合规文化中唯一具有能动性的决定因素。建议以深入开展“合规文化建设年”为契机，从教育、培训入手，在读书、考试、活动中渗透，不断创新形式、丰富载体，全力营造“人人合规、时时合规、事事合规”的浓厚氛围。突出抓好全员合规培训，切实抓好新员工合规教育。编写有针对性的合规教育读本，组织开展“月考季评”“模拟演练”。适时开展“争创合规示范岗”“合规从业标兵”等活动，借助微信交流群，精选正反两方面典型，推动送法到基层。通过开设“合规文化论坛”，举办“合规主题演讲竞赛”，使合规经营理念内化于心，外化于形，形成高度自觉。对于及时防范案件风险、模范执行规章制度的集体和个人，以及报告重大合规风险有功者，要给予适当的物质和精神方面的奖励。要让绝大多数员工，对不合规行为敢于说“不”，敢于纠错，合规文化建设才会体现良好的成效，促进合规文化建设向纵深发展。
以上建议，不妥之处，敬请批评指正。
